Citigroup Inc. | |
---|---|
| |
| |
Тип | Публичная компания |
Листинг на бирже |
NYSE: C TYO: 8710 |
Основание | 1812 |
Прежние названия |
City Bank of New York (1812-1865) National City Bank of New York (1865-1955) First National City Bank of New York (1955-1968) First National City Corporation (1968-1974) Citicorp (1974-1998) |
Расположение |
|
Ключевые фигуры |
Майкл О’Нил (генеральный директор) Майкл Корбат (CEO) |
Отрасль | Финансовые услуги |
Продукция |
Кредитование Депозитарная деятельность |
Собственный капитал | ▲ $226,143 млрд (2016)[1] |
Оборот | ▼ $69,875 млрд (2016)[1] |
Чистая прибыль | ▼ $14,912 млрд (2016)[1] |
Активы | ▲ $1,792 трлн (2016)[1] |
Капитализация | ▲ $172,55 млрд (2017)[2] |
Число сотрудников | 219 тысяч (2016)[1] |
Дочерние компании | Citibank[3], Citigroup Japan Holdings[d][3] и Grupo Financiero Banamex[d][3] |
Сайт | www.citigroup.com |
Citigroup Inc. (рус. Ситигруп) — один из крупнейших международных финансовых конгломератов. Основой конгломерата является Citibank, основанный в 1812 году и являющийся одним из четырёх крупнейших банков США[4]. Компания образовалась 7 апреля 1998 года в результате слияния Citicorp и Travelers Group. Банк управляет активами общей стоимостью свыше $1,8 триллиона долларов. Citigroup — первичный дилер ценных бумаг казначейства США.
В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2017 год компания заняла 12-е место, в том числе 68-е по обороту, 17-е по чистой прибыли, 14-е по активам и 42-е по рыночной капитализации; также заняла 62-е место в списке самых дорогих брендов мира[5].
Citigroup прослеживает свою историю от First Bank of the United States (рус. Первого банка США), основанного в 1791 году; к 1812 году он оказался на грани банкротства, и его нью-йоркское отделение было преобразовано в самостоятельный банк, названный City Bank of New York (рус. Городской банк Нью-Йорка). В конце гражданской войны (в 1865 году) он получил лицензию национального банка и начал осуществлять деятельность от имени казначейства США, в частности участвовал в распространении единой валюты и государственных облигаций; его название в связи с изменением статуса было изменено на National City Bank of New York (NCB, рус. Национальный городской банк Нью-Йорка). В результате паники 1893 года NCB стал крупнейшим банком Нью-Йорка, а в следующем году — крупнейшим банком США. Такого успеха банк достиг благодаря консервативной политике инвестиций в надёжные проекты; одним из таких проектов была прокладка первого трансатлантического телеграфного кабеля; короткий телеграфный адрес «citibank» впоследствии стал официальным названием банка. В 1897 году был поглощён другой крупный банк Нью-Йорка, Third National Bank of New York, а также было создано первое среди американских банков подразделение зарубежных операций. В конце XIX века американские предприниматели начали активно инвестировать в разработку природных богатств Центральной и Южной Америки, однако законодательство запрещало банкам с федеральной лицензией (таким как NCB) участвовать в этом процессе. Ситуация изменилась с принятием в 1913 году Акта о федеральной резервной системе, старательно лоббированного руководством NCB. Уже в 1914 году банк открыл отделение в Буэнос-Айресе, а в 1915-18 годах поглотил International Banking Corporation (Международную банковскую корпорацию) с обширной сетью зарубежных отделений от Лондона до Сингапура. В 1919 году NCB первым из американских банков достиг размера активов в $1 млрд[6].
Развитие банка продолжалось и в 1920-е годы как за счёт поглощения конкурентов, так и за счёт расширения сферы деятельности — в отличие от большинства других банков NCB сочетал крупные инвестиционные проекты с розничным банкингом. Среди крупных поглощений этого периода были Commercial Exchange Bank и Second National Bank в 1921 году, People’s Trust Company of Brooklyn в 1926 году и Farmers' Loan and Trust Company в 1929 году. Однако к середине 1930-х годов NCB опустился на третье место среди банков США, что было вызвано не столько Великой депрессией, сколько принятием акта Гласса-Стиголла, запрещавшего финансовым институтам совмещать банковскую и инвестиционную деятельность. До конца Второй мировой войны банк занял выжидательную позицию, стремясь сохранить разветвлённую сеть отделений и скупая военные облигации, выпускавшиеся правительством США. После окончания войны NCB сделал для себя приоритетным направлением корпоративное кредитование. В 1955 году был куплен First National Bank of New York (рус. Первый национальный банк Нью-Йорка), после чего название было изменено на First National City Bank of New York (FNCB), или просто Citibank. К концу 1950-х годов банк, однако, начал испытывать проблемы с наличностью, для решения которой в 1961 году на рынок был предложен новый продукт — оборотный депозитный сертификат (negotiable certificate of deposit, сокращенно «NCD»), который давал более высокую доходность, чем гособлигации, но не мог быть погашенным досрочно; он был ориентирован на банки и другие финансовые институты, поскольку минимальная номинальная стоимость была 100 тысяч долларов. Для обхода законодательства, ограничивающего деятельность банков, в 1968 году была создана холдинговая компания First National City Corporation. В начале 1970-х годов Citibank вышел на рынок кредитных карт, а к 1978 году во всех отделениях были установлены банкоматы. В 1974 году название холдинговой компании было изменено на Citicorp, а в 1976 году First National City Bank был официально переименован в Citibank, N.A. Вторая половина 1970-х годов была отмечена серьёзными убытками из-за политической и экономической нестабильности на ряде зарубежных рынков, таких как Аргентина, Нигерия, Польша и Иран (две трети оборота Citibank приходилось на деятельность вне США). Эти проблемы сохраняли актуальность и в 1980-х годах (чистый убыток в 1980 году составил $450 млн, в 1987 году — $1,2 млрд), поэтому Citibank начал наращивать присутствие на внутреннем рынке; если до 1980-х годов в США он был известен только в штате Нью-Йорк, то к концу 1980-х годов присутствовал в 37 штатах. Сфера деятельности была расширена на страхование и банковские услуги с использованием информационных технологий. Хотя банку удалось вернуть себе статус крупнейшего банка США, финансовые трудности продолжались и в начале 1990-х годов. 1991 год был завершён с чистым убытком $885 млн, впервые с основания банка акционерам не были выплачены дивиденды (25 центов на акцию в квартал), курс акций упал до рекордно низкого за последние 20 лет. В 1992 году была начата реорганизация банка: было сокращено 15 тысяч сотрудников, проданы некоторые убыточные дочерние компании и привлечены инвестиции в $400 млн от арабского принца аль-Валид бин Талала[6].
В 1998 году начался процесс слияние Citicorp со страховой компанией Travelers Group в финансовый конгломерат Citigroup. Оно противоречило всё ещё действовавшему акту Гласса — Стиголла, однако Совет Федерального резерва США одобрил это слияние при условии продажи страховых активов в течение двухлетнего испытательного срока. Однако в 1999 году был принят Закон Грэмма — Лича — Блайли, отменявший ограничения, и Citigroup стал одним из первых конгломератов, воспользовавшихся возможностью сочетать все виды финансовых услуг. Активы Citigroup на момент создания составляли $698 млрд, рыночная капитализация — $30 млрд. Однако Джеймс Даймон, который должен был возглавить Citigroup после завершения процесса объединения, внезапно ушёл в JPMorgan Chase (и вскоре возглавил его), и между главами Citicorp и Travelers начались разногласия относительно будущего конгломерата[6]. В результате страховые активы были по частям проданы, и, не прошло и десяти лет, как Travelers Group вновь стала самостоятельной компанией.
В ноябре 2000 года за $27 млрд была куплена далласская кредитная компания Associates First Capital Corporation, которая специализировалась на высокорисковом ипотечном кредитовании и имела значительное присутствие в Японии. 2001 год был отмечен рядом крупных приобретений на международной арене: были куплены британский инвестиционный банк Schroders plc (за $2,2 млрд) и подразделение кредитных карт британского Peoples Bank, в Польше был поглощён розничный банк со 130-летней историей Bank Handlowy, на Тайване за $800 млн была куплена 15-процентная доля в Fubon Group, объединявшей пять финансовых компаний, в Мексике за $6,26 млрд наличными и столько же акциями была куплена Grupo Financiero Banamex-Accival, одна из крупнейших финансовых групп страны[6].
В 2002 году за $5,8 млрд была куплена Golden State Bancorp и было увеличено присутствие на рынках розничных банковских услуг России и Китая. Также в этом году Citigroup оказалась замешанной в нескольких скандалах. Один из них был связан с инвестиционной и рейтинговой дочерней компанией Salomon Smith Barney (в 2003 году переименованной в Citigroup Global Markets, Inc.); её и девять других подобных фирм обвинили в манипуляции кредитными рейтингами; Citigroup согласилась выплатить штраф в размере $400 млн (из $1,4 млрд на все 10 фирм). Ещё $145,5 млн штрафа было заплачено Citigroup за роль в банкротстве энергетической компании Enron (Citigroup и JPMorgan Chase были её банкирами и содействовали искажению бухгалтерской отчётности)[6].
На 2006 год ипотечное кредитование было одним из основных направлений розничного банкинга Citigroup, при этом до 80 % ипотечных кредитов были недообеспечены. Таким образом Citigroup оказался в центре финансового кризиса 2007—2008 годов. В ноябре 2008 года конгомерат оказался неплатежеспособным. Для спасения Citigroup ему было выделено $45 млрд, также государство гарантировало убытки на $306 млрд наиболее проблемных активов конгломерата, а взамен получало привилегированные акции Citigroup[7]. Было продано несколько дочерних компаний, численность сотрудников в 2007—2008 годах была сокращена примерно на четверть (до 300 тысяч)[8][9][10]. В 2014 году за роль, которую Citigroup сыграла в ипотечном кризисе, компания была оштрафована министерством юстиции США на $7 млрд[11].
В рамках реструктуризации из Citigroup в 2009 году было сформировано два подразделения: Citicorp, которое осуществляло банковские услуги, и Citi Holdings, которое предоставляло брокерские услуги и услуги по управлению активами. Подразделения были разными по размеру: на второе приходилось лишь 8 % активов компании в целом, к 2016 году доля активов Citi Holdings стала меньше 4 %, и было принято решение о его ликвидации в 2017 финансовом году[1]. Также в 2009 году привилегированные акции правительства были обменены на обычные, доля правительства составила 36 % акций, к концу 2009 года была уменьшена до 27 %, а в 2010 году продана полностью. Часть средств на выкуп акций принесла продажа брокерской конторы Smith Barney компании Morgan Stanley и отделение путём первичного размещения акций страховой и финансовой компании Primerica[en][12].
По состоянию на 2016 год корпорация обслуживала 200 млн счетов клиентов в 160 странах мира и имела свыше 2,000 банковских отделений на 5 континентах.
Основные подразделения Citigroup:[1]
Размер депозитарных активов — $16,5 трлн, размер активов под администрированием — $1,6 трлн, размер активов под управлением — $1 трлн на 30 июня 2017 года.
Citicorp — крупный эмитент кредитных карт на рынке финансовых услуг. Банк выдает кредитные карты даже в странах, в которых не имеет собственных отделений. Банк имеет представительства во многих странах мира. В целом потребительская структура приносит около 50 % прибыли компании.
Год | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Оборот | ▲ 66,250 | ▲ 71,590 | ▲ 79,640 | ▲ 83,640 | ▲ 89,620 | ▼ 77,30 | ▼ 51,600 | ▲ 80,290 | ▲ 86,60 | ▼ 78,350 | ▼ 69,530 | ▲ 76,72 | ▲ 77,220 | ▼ 76,350 | ▼ 69,880 |
Чистая прибыль | ▲ 15,280 | ▲ 17,850 | ▼ 17,050 | ▲ 24,590 | ▼ 21,540 | ▼ 3,617 | ▼ -27,680 | ▼ -1,606 | ▲ 10,600 | ▲ 11,070 | ▼ 7,491 | ▲ 13,660 | ▼ 7,310 | ▲ 17,240 | ▼ 14,910 |
Активы | ▲ 1098 | ▲ 1264 | ▲ 1484 | ▲ 1494 | ▲ 1884 | ▲ 2187 | ▼ 1938 | ▼ 1857 | ▲ 1914 | ▼ 1874 | ▼ 1864 | ▲ 1880 | ▼ 1842 | ▼ 1731 | ▲ 1792 |
Собственный капитал | ▲ 86,720 | ▲ 98,010 | ▲ 109,3 | ▲ 112,5 | ▲ 119,8 | ▼ 113,4 | ▲ 141,6 | ▲ 152,7 | ▲ 163,5 | ▲ 177,8 | ▲ 188,7 | ▲ 204,0 | ▲ 210,2 | ▲ 221,9 | ▲ 225,1 |
В 1998 году Citibank был обвинён в содействии отмыванию денег в Мексике, в частности в 1992-94 годах он осуществлял денежные переводы для Рауля Салинаса (англ. Raúl Salinas de Gortari), брата президента Мексики Карлоса Салинаса. За этот период из Мексики в Великобританию и Швейцарию через Citibank было переведено от $90 до $100 млн неясного происхождения, поскольку официальные доходы Рауля Салинаса составляли $180 тысяч в год[15][6]. Обвинения в недостаточном контроле за подозрительными транзакциями выдвигались и в Японии в 2004 и 2009 годах[16].
До 1909 года и в период с 1919 по 1929 год главой банка был президент, после 1929 года существовали одновременно посты президента и председателя правления (президенты со временем избирались председателями правления); пост президента был упразднён в 1967 году, после преобразования банка в холдинговую компанию[17].
Члены совета директоров:
Крупнейшие владельцы акций Citigroup на 31 марта 2017 года.[18][19][20]
Название акционера | Количество акций | Процент |
---|---|---|
BlackRock Capital Management, Inc. | ▼ 196,415,461 | 7.14 |
The Vanguard Group, Inc. | ▲ 183,198,941 | 6.65 |
State Street Global Advisors, Inc. | ▼ 127,729,181 | 4.64 |
FMR Co., Inc. | ▲ 105,742,815 | 3.67 |
Invesco Advisers, Inc. | ▼ 47,811,382 | 1.73 |
Mellon Capital Management Corporation | ▲ 43,167,279 | 1.57 |
Harris Associates, L.P. | ▲ 41,129,780 | 1.49 |
T. Rowe Price Associates, Inc. | ▼ 33,603,555 | 1.22 |
Northern Trust Investments, N.A. | ▲ 33,086,263 | 1.20 |
J.P. Morgan Investment Management Inc. | ▲ 32,878,243 | 1.19 |
Norges Bank Investment Management | ▲ 32,435,979 | 1.18 |
State Street Global Advisors (Australia) Limited | ▲ 32,035,091 | 1.16 |
Franklin Advisers, Inc. | ▼ 29,326,031 | 1.06 |
Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. | ▲ 28,222,629 | 1.02 |
MFS Investment Management K.K. | ▲ 27,470,583 | 0.99 |
Geode Capital Management, LLC | ▲ 27,004,602 | 0.98 |
Eagle Capital Management, LLC | ▼ 24,066,187 | 0.87 |
Columbia Management Investment Advisers, LLC | ▼ 23,351,956 | 0.84 |
Wellington Management Company, LLP | ▼ 23,202,352 | 0.84 |
Capital World Investors | ▼ 22,950,213 | 0.83 |
Boston Partners Global Investors, Inc. | ▲ 22,670,807 | 0.82 |
OppenheimerFunds, Inc. | ▼ 22,011,832 | 0.80 |
Dimensional Fund Advisors, Inc. | ▲ 20,155,445 | 0.73 |
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss, LLC | ▼ 18,799,657 | 0.68 |
Schroder Investment Management North America Inc. | ▲ 17,810,892 | 0.64 |
Capital Research Global Investors | ▲ 17,384,504 | 0.63 |
Hotchkis & Wiley Capital Management, LLC | ▲ 17,008,557 | 0.61 |
Goldman Sachs Asset Management, L.P. | ▲ 15,033,793 | 0.54 |
Legal & General Investment Management America Inc. | ▼ 14,276,793 | 0.54 |
FIL Limited | ▼ 13,621,807 | 0.49 |
BNP Paribas Arbitrage S.A. | ▲ 13,109,670 | 0.47 |
Wells Capital Management, Inc. | ▲ 12,932,110 | 0.47 |
LSV Asset Management | ▼ 12,888,433 | 0.46 |
Standard Life Investments Limited | ▼ 12,293,456 | 0.44 |
Artisan Partners L.P. | ▲ 12,273,198 | 0.44 |
AllianceBernstein, L.P. | ▲ 12,065,298 | 0.43 |
Sanders Capital, LLC | ▼ 11,654,935 | 0.42 |
TIAA-CREF Investment Management, LLC | ▼ 11,544,156 | 0.42 |
Morgan Stanley Smith Barney LLC | ▼ 11,403,124 | 0.41 |
Greenhaven Associates Inc. | ▲ 11,385,712 | 0.41 |
First Pacific Advisors, LLC | ▼ 11,008,185 | 0.40 |
Charles Schwab Investment Management, Inc. | ▼ 10,754,088 | 0.39 |
Emerald Acquisition Limited | ▼ 10,584,076 | 0.38 |
Investec Asset Management Limited | ▼ 10,488,352 | 0.38 |
The Manufacturers Life Insurance Company | ▼ 10,401,804 | 0.37 |
New York State Common Retirement Fund | ▼ 9,887,619 | 0.35 |
Основные дочерние компании на конец 2016 года:[21]
Данная страница на сайте WikiSort.ru содержит текст со страницы сайта "Википедия".
Если Вы хотите её отредактировать, то можете сделать это на странице редактирования в Википедии.
Если сделанные Вами правки не будут кем-нибудь удалены, то через несколько дней они появятся на сайте WikiSort.ru .