WikiSort.ru - Не сортированное

Стиль этой статьи неэнциклопедичен или нарушает нормы русского языка. Статью следует исправить согласно стилистическим правилам Википедии.

В 2014 году $1 млрд исчез из трех молдавских банков: Banca de Economii, Unibank и Banca Socială.^[1] Банковское мошенничество было с скоординированных усилий с участием всех трех банков, работающих вместе, чтобы извлечь как можно больше кредитное финансирование от банков без какого-либо очевидного бизнес-обоснования. Илан Шор, 28-летний молдавский бизнесмен и нынешний мэр Оргеева, «организовал» мошенничество. Шор был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 года.^[2]

Средства на сумму $1 млрд были переведены в Соединенное Королевство и Гонконг подставных компаний, используемых для сокрытия реальных владельцев активов,^[3] затем на хранение в латвийский банк на счета под именами различных иностранцев.

Суммарные потери эквивалентны 12 % ВВП Молдовы.^[4]

Была применена схема-карусель, кредиты в одном банке были выплачены займы от друга.

В ходе парламентских слушаний на банковских аферах, заместитель директора Молдавской службе информации и безопасности, Вадим Врабие заявил что, президент Николае Тимофти знал с 2013 года о кражи в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

До 2012 года

В 2005—2008 гг. финансово-банковское законодательство было существенно изменено парламентом специальной комиссии во главе с Олегом Рейдманом, а также нормативные акты Национального банка Молдовы на надзор над банковским сектором и отслеживание финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и предрасположили к рискам мошеннических действий.

В 2007—2009 годах в Banca de Economii (Сбербанк) увеличили деятельности кредитований, значительное количество кредитов, выданных в то время не возмещались до конца 2011 года. В июне 2012 года, Антикорупционому Центру Молдовы было поручено расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Молдове в схемах отмывания денег на региональном и международном уровне, по аналогии казуса Магнитского.^[5]

Август 2012 — ноябрь 2014

В течение этого периода, три банка были подвержены значительной смене акционеров. Начиная с августа 2012 года, Unibank перешел под контроль лиц, близких к Илану Шору.^[6] В 2013 году Илан Шор получил контроль над Banca de Economii.^[7]

Это было сделано в целях содействия увеличению объёмов кредитования в молдавских организаций, банков, по-видимому, скоординированных, чтобы увеличить объём доступной ликвидности. Деньги государственной компании по медицинских страхований также были использованы. В июне 2012 года государственная компания по медицинских страхований, возглавляемой Мирчей Буга, дала на хранение 140 млн лей на счетах Unibank; потом она не смогла вывести из Unibank депозиты в размере 115 миллионов леев до января 2015 года. Этот факт вызвал появление долгов к больницам в размере 102 млн леев, и острой нехватки медикаментов в зимний период 2014—2015 года.^[8][9][10]

Банки расширили кредитование массово, гораздо больше, чем их запасы капитала должны были допустить. Согласно докладу Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сбербанк) снизился в десять раз в 2012 году, в то время как доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 миллиард леев. Рыночная стоимость её акций снизилась с 30 до 14 леев в год.

Те три банка, участвующие в мошеннической деятельности были проверены аудитом в 2010, 2011 и 2013 молдавским филиалом компании Грант Торнтон, аффилированной с глобальной Грант Торнтон. Ни в одном из отчетов не было указано каких-либо проблем в банковской деятельности. Одним из партнеров компании является Олеся Бриде, жена Стефана Кристофа Бриде, министр экономики Молдавии и бывший managing partner «Грант Торнтон» Румыния-Молдова.^[11][12]

Ноябрь 2014

За неделю до парламентских выборов 2014, более $750 млн были извлечены из трех банков всего за три дня, между 24 и 26 ноября. Микроавтобус, принадлежащий Klassica Force, компания принадлежащая Шору, который перевозил 12 мешков банковских файлов, был украден и сожжен 27 ноября.^[13] Отчеты многих банковских сделок были удалены из компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и были позднее помещены под специальное управление Национального банка Молдовы. 27 ноября, правительство Молдовы, возглавляемое премьер-министром Юрие Лянкэ, тайно решило выручить три банки с $870 миллионов в качестве чрезвычайных кредитов, покрываемых из государственного резерва. Это создало дефицит в молдавскую экономику примерно в одну восьмую часть ВВП страны.

Отчет Kroll

28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял частную независимую американскую аудиторскую компанию Кролл проводить расследование мошенничества.

Они проверили сделки в трех банках с недостающими средствами в ноябре 2014 года. Согласно документу, компании имеющие связь с Шором постепенно взяли контроль над банками, а затем дали массовые займы аффилированным компаниям. В заключение сказалось что три банка перечислили не менее 13,5 млрд леев пяти молдавским компаниям группы Шора между 24 и 26 ноября.

Отчет Кролл, хотя был конфиденциальным, стал достоянием общественности после того как Андриан Канду, спикер молдавского парламента, опубликовал его на его личном сайте, в мае 2015 года.

Участие молдавских банков

Молдавские банки также славятся участием в крупнейших в регионе схем по отмыванию денег, известной как Российский ландромат, которая имело место до краже миллиарда 2014 года. Молдавские банки использовались для отмывании огромных денежных сумм из России, и перевод на заграничных счетов.^[14] В период с 2010 по начало 2014 года, около 20 миллиардов долларов из России, были вывезены через оффшорные компании, банки, липовые кредиты, и прокси-агентов.^[15]

Участие латвийских банков

Ряд латвийских банков были вовлечены в аферу. Латвийские банки, названные в докладе: ABLV Bank, PrivatBank и Latvijas Pasta Bank.

В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор принял суровые приговора по борьбе с отмыванием денег: 2.016.830 евро штрафа для Приватбанка, увольнение генерального директора и ответственного члена правления, а также отдельные штрафы для членов Совета директоров. Расследование в отношении Pasta Bank и ABLV Bank все ещё продолжаются.^[16]

ABLV Bank и Приватбанк являются среди шести банков, названных латвийскими властями в июле 2012 года, которые получили денежные средства прямо или косвенно от $230 млн незаконного возврата налогов, предоставляемые покойного Сергея Магнитского.^[17]

Политические последствия в Молдове

Скандал имеет политический оттенок, так как среди главных фигурантов дела — видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат, бывший премьер-министр Молдовы и основатель про-европейской Либерал-Демократическая партия Молдовы. Мошенничество на $1 млрд скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности идеи вступлении в ЕС среди молдаван. В апреле 2015 года опрос показал, что 32 % граждан высказались за вступление в ЕС, результат снизился на 46 % по сравнению с 78 % в 2007 году.^[18]

В марте 2015 года были уволены Эмма Тэбырцэ, вице-губернатор Национального банка, а также Артур Герман, председатель Национальной комиссии по финансовому рынку. Решение было принято в парламенте, на заседании за закрытыми дверями, на встрече, которая длилась более восьми часов.^[19] Глава ЦБ Молдовы Дорин Дрэгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков в вмешивательстве в расследование мошенничества.^[20] Кабинет правительства Валерия Стрельцa был отправлен в отставку парламентом в октябре 2015 года, спустя менее чем три месяца от вступлении в должности.^[21]

В ответ на аферу в $1 млрд в стране имели место серия уличных демонстраций, флешмобов, сидячие забастовки, и пикеты.

Протестные акции, организованные платформой «Достоинство и Правда» присоединились граждане симпатизирующие про-российскому толку, которые сформировали свои отдельные «палаточные городки». Оба лагеря требовали осуждение коррумпированных олигархов и досрочные выборы.^[22]

Политические последствия в Латвии

Кристапс Закулис, который в течение четырёх лет возглавлял латвийский финансовый регулятор рынка финансов и капитала комиссии (КРФК) подал в отставку в январе 2016 года, на фоне критики, что он не был достаточно жестким по борьбе с отмыванием денег в стране, через банковский сектор.^[23]

Уголовное преследование

Илан Шор был помещен под домашний арест 6 мая 2015 года и был обвинен в «злоупотреблении служебным положением во время управления банком».^[24] Однако, это не помешало ему баллотироваться на государственную должность мэра Оргеева в июне 2015 года, и впоследствии даже выграть выборы.

Влад Филат был лишен неприкосновенности голосованием в парламенте и был задержан прямо в здание парламента 15 октября 2015 года.^[25] 18 октября 2015 Филат был помещен в предварительное заключение на 30 дней, срок содержания под стражей продлевался потом (11 ноября) ещё на 30 дней. 22 октября 2015, Денис Уреки, менеджер фирмы ProAcvaCom, был признан виновным в представлении Banca de Economii (Сбербанк) в октябре 2011 года три подложных документа по кадастровой оценке земли, на основании которых банк выдал ему заем в 1,7 миллиона евро.^[26]

Ион Русу, администратор компаний Caravita Co. Business Estate Investments был приговорен к пяти годам лишения свободы за использование компаний для отмывания денег и мошенничества. Русу признался, что он совершил фиктивные сделки с целью скрыть происхождение $3,12 миллиона, украденные из Сбербанка. Русу — родственник (нанаш и муж сестры) Владимира Филат. Он тогда заявил что Филат является настоящим владельцем двух компаний.^[27]

27 июня суд приговорил Владa Филат к девяти годам тюрьмы по обвинению в коррупции, с лишением государственных наград, а также ему было запрещено занимать государственные должности в течение пяти лет.^[28]

Вячеслав Платон, бывший депутат парламента Республики Молдова, был экстрадирован в Кишинев из Украины в августе 2016 года после того, как молдавские прокуроры предъявили ему обвинение в участии в преступной схеме; он обвинялся в краже более чем $40 миллионов из Banca de Economii.^[29]

В сентябре 2016 года, 15 бывших и/или действующих судей и 3 судебных приставов были задержаны сотрудниками Национального антикоррупционного центра, по обвинению в причастности к схеме«Российский ландромат».^[30]

Реакции

Пятрас Ауштрявичюс, евродепутат, прокомментировал случай: «Чтобы украсть миллиард долларов! … Вам нужно много мешков, чтобы переместить деньги вокруг … Я надеюсь, что имя лица, участвующие будут обнародованы. … Коррупция в Молдове это политическая болезнь, болезнь, которая стала системной и затрагивает все уровни власти … это подрывает страну изнутри».^[31]

Пиркка Тапиола, посол ЕС в Молдове, заявил на пресс-конференции в Кишиневе: «У меня нет ответа для вас, как можно украсть так много денег из маленькой страны».

Конгрессмен Шейла Джексон ли сказал: «я призываю администрацию и Конгресс с целью определения активов национальных банков стран бывшего Советского Союза не расхищаются и используются, сознательно или неосознанно, в интересах террористических организаций».

Румыния предложила Молдове чрезвычайной экономической помощи и кредит в размере 65 млн долл. Премьер-министр Румынии Дачиан Чолош сказал, что, чтобы получить деньги, Молдове придется реформировать свои системы правосудия, борьбе с коррупцией, подписать проект соглашения на получение кредита от Международного валютного фонда, и назначить нового управляющего Центрального банка.

В ответ на банковской мошенничестве $1 млрд, ЕС, Международный валютный фонд и Всемирный банк заморозили их финансовые помощи Молдове.^[32]

См. также

• Российский ландромат

Ссылки