WikiSort.ru - Не сортированное

ПОИСК ПО САЙТУ | о проекте
Кантональный банк вблизи Берна

Банковская система Швейцарии, истоки которой находятся ещё в позднем средневековье, является одной из самых значительных в мире. Она регулируется Федеральным органом надзора за финансовым рынком (FINMA). Банковская тайна закреплена в федеральном законе «О банках и сберегательных кассах» от 1934 года.[1]

История

Структура

Крупнейшие банки

В 2008 году в Швейцарии действовало 327 уполномоченных банков и дилеров по ценным бумагам.[2] Крупнейшими банками являются UBS и Credit Suisse, на долю которых приходится более 50 % депозитов Швейцарии, оба они имеют разветвленную сеть филиалов по всей стране и за рубежом. Ввиду значимости этих банков для финансовой системы в отношении них Федеральная банковская комиссия применяет дополнительные меры контроля.[3]

UBS

UBS был образован в июне 1998 года в результате слияния Союза швейцарских банков[en], основанного в 1912 году, и Швейцарской Банковской Корпорации, основанной в 1872 году. UBS является крупнейшим банком Швейцарии со штаб-квартирой в Цюрихе и располагает семью представительствами по всему миру (четыре в США и по одному в Лондоне, Токио и Гонконге), а также филиалами на пяти континентах.[4]

По состоянию на конец 2017 года чистая прибыль UBS составила 1,128 млрд швейцарских франков, рыночная капитализация — 69,125 млрд швейцарских франков, а численность персонала — 61.253 сотрудника.[5]

Credit Suisse

Credit Suisse — второй по величине банк Швейцарии, был основан в 1997 году (предшественник в 1856 году). Его рыночная капитализация по состоянию на конец 2017 года составила 45,625 млрд швейцарских франков, а персонал насчитывал 46.840 сотрудников. Credit Suisse Group предлагает банковские услуги частным клиентам, управление инвестициями и услуги по управлению активами. Credit Suisse приобрел корпорацию First Boston[en] в 1988 году, а в 1997 году поглотил страховую компанию Winterthur Group[en], которую в 2006 году продал AXA.[6] Свои услуги по управлению активами Credit Suisse продал Aberdeen Asset Management[en] в 2008 году во время мирового финансового кризиса.

Другие банки

Национальный банк Швейцарии

Штаб-квартира Национального банка Швейцарии в Берне

Национальный банк Швейцарии (SNB) выступает в качестве центрального банка страны и действует на основе федерального Закона о Национальном банке Швейцарии от 16 января 1906 года. Начал свою деятельность 20 июня 1907 года. Его акции котируются на бирже, их приобретают власти кантонов, кантональные банки и частные инвесторы. Федеральное правительство Швейцарии акциями Национального банка не владеет.[7] В отличие от практики многих стран, где центральный банк является регулирующим органом для национальной банковской системы, SNB не осуществляет регулирующих функций, которые являются прерогативой Федеральной банковской комиссии.[8]

Private bankers

Термин private bank[en] в мировой банковской практике относится к банкам, оказывающим услуги по управлению частным капиталом в организационно-правовой форме партнёрства. Первые такие банки в Швейцарии были созданы в Санкт-Галлене, столице одноимённого кантона, в середине XVIII века, и в Женеве в конце 18-го века в форме партнёрств, некоторыми из них по-прежнему владеют банкирские династии их основателей, как, например, Хоттингеры и Мирабо. В Швейцарии такие банки обозначаются специальным термином «частные банкиры», чтобы отличить их от других частных банков, которые, как правило, существуют в форме акционерных обществ.

Кантональные банки

В Швейцарии действуют 24 кантональных банков. Кантональный банк представляет собой полугосударственную организацию, контролируемую властями одного из 26 кантонов Швейцарии, которые участвуют во всех направлениях деятельности банка.[9] Крупнейший кантональный банк, Цюрихский кантональный банк, в 2005 году получил чистую прибыль 810 млн швейцарских франков[10]

Raiffeisen

Банковская группа Raiffeisen Switzerland является третьей по величине банковской группой страны, в 2011 году в неё входило 328 банков, а в 2012 году — 390 банков с 1 155 филиалами.[11][12] В январе 2012 года было объявлено, что старейший банк Швейцарии Wegelin & Co будет куплен группой Raiffeisen. Группа имеет более 3 миллионов клиентов в Швейцарии.[13][14]

Законодательное регулирование

Основным законом, регулирующим деятельность банковской системы страны, является закон «О банковской деятельности» 1934 года. Этот закон устанавливает правовой режим секретности банковских вкладов и уголовную ответственность за его нарушение. Закон был принят после того, как в 1934 году в нацистской Германии трое граждан были казнены за хранение капитала в Швейцарии.[15] Банковская тайна, понятие которой до того было заложено в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии, стала уголовно-правовым термином.

Федеральный орган надзора за финансовым рынком (FINMA) осуществляет контроль за деятельностью банков Швейцарии, а также рынков ценных бумаг и инвестиционных фондов.[16] Свою деятельность этот орган осуществляет на основе Закона о надзоре за финансовым рынком Швейцарии (англ. Swiss Financial Market Supervision Act) и статьи 98 федеральной Конституции Швейцарии. Кроме того, с 1993 года в стране действует офис швейцарского банковского омбудсмена, который ведёт свою деятельность при финансовой поддержке Фонда банковского омбудсмена Швейцарии, созданного Ассоциацией швейцарских банкиров[en]. Услуги омбудсмена, которые предоставляются бесплатно, включают медиацию и помощь в поисках активов. Финансовый омбудсмен Швейцарии ежегодно обрабатывает около 1500 жалоб на банки.[17]

В 2012 году в банковское законодательство Швейцарии был внесен ряд изменений для повышения уровня стабильности швейцарских "больших" банков (UBS и Credit Suisse). Выработанный Швейцарским Министерством Финансов совместно со Швейцарским Национальным Банком и Федеральным органом надзора за финансовым рынком (FINMA), законопроект по проблематике «Too Big to Fail» был внесён в Швейцарский парламент, одобрен 30 сентября 2011 года и вступил в силу 1 марта 2012 года. Большая часть мер, предусмотренных в законе, применяется с 1 января 2013 года. С принятием этих законодательных мер Швейцария стала одним из ведущих международных финансовых центров по уровню требований к стабильности банковского сектора.[18]

Банковская тайна

Законодательство Швейцарии обеспечивает защиту конфиденциальности информации клиентов банка, аналогично режиму конфиденциальности в отношении врачебной тайны или адвокатской тайны. Швейцарское правительство рассматривает право на неприкосновенность частной жизни в качестве основополагающего принципа, который должен соблюдаться во всех демократических странах.[19] В то же время банковская тайна в Швейцарии не является абсолютной: в случае проведения уголовного расследования в отношении того или иного лица прокурор или судья может выдать санкцию для предоставления правоохранительным органам доступа к банковской информации, касающейся расследования уголовного дела[20].

Номерные банковские счета

Наряду с обычными банковскими счетами, швейцарские банки предоставляют своим клиентам также так называемые номерные банковские счета, которые отличаются дополнительной степенью конфиденциальности. Информация о таких счетах доступна только высшему руководству банка, при этом информация, необходимая для открытия такого счета, не отличается от предоставляемой при открытии обычного счёта. Несмотря на более высокий уровень конфиденциальности ведения номерных счетов, полная анонимность счетов законом не допускается. В случае проведения уголовного расследования правоохранительные органы получают доступ к информации по номерным счетам таким же образом как и доступ к информации о любых других счетах.[21]

Борьба с отмыванием денег

По данным Справочника ЦРУ по странам мира, Швейцария является «крупным международным финансовым центром, уязвимым на различных этапах отмывания денег; несмотря на значительные требования законодательства и отчётности, сохраняется режим секретности и нерезидентам разрешается вести бизнес через офшорные компании и различных посредников»[22] Власти Швейцарии принимают меры по борьбе с отмыванием денег через банковскую систему страны, в частности, Закон об отмывании денег устанавливает требования по идентификации владельца счета, и требует сообщать о подозрительных финансовых операциях в Управление по борьбе с отмыванием денег.[23] Кроме того, власти Швейцарии ведут активное сотрудничество с национальными и международными организациями в борьбе с отмыванием денег и незаконными финансовыми операциями, включая спецслужбы РФ[24]. Как отметил сотрудник подразделения по борьбе с терроризмом ФБР, Швейцария принимала участие в выявлении финансовых транзакций террористических ячеек Аль-Каиды.[25]

Выдача счетов преступников

В сентябре 2006 года МИД Швейцарии опубликовал специальное заявление о готовности совместно с ООН и Всемирным банком решать вопрос возврата денег, находящихся на счетах диктаторов в страны, заявившие соответствующие претензии[26]. Дипломатическое ведомство также указало, что уже более 1,6 млрд долларов возвращено в казну государств третьего мира[26].

См. также

Примечания

  1. ↑ Silence Is Golden — TIME
  2. ↑ Figures on Switzerland as a location for financial services. Federal Department of Finance (31 декабря 2009). Проверено 20 мая 2010. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  3. ↑ Supervision of large banking groups (недоступная ссылка). Swiss Federal Banking Commission. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 31 декабря 2004 года.
  4. ↑ UBS-Locations. UBS AG. Проверено 19 июня 2006. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  5. ↑ http://www.ubs.com/1/ShowMedia/about/ourprofile?contentId=167848&name=UBS_Factsheet_ENG.pdf (недоступная+ссылка)
  6. ↑ Company Profile (PDF) (недоступная ссылка). Credit Suisse. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 11 мая 2006 года.
  7. ↑ The National Bank as a joint-stock company. Swiss National Bank. Проверено 16 июня 2006. Архивировано 8 августа 2002 года.
  8. ↑ Players. Swiss Bankers Association. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  9. ↑ Bank groups (недоступная ссылка). Swiss Bankers Association. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 19 ноября 2001 года.
  10. ↑ ZKB Company Profile 2005 (PDF). Zürich Cantonal Bank. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  11. ↑ Swiss Banking Association Архивировано 24 июля 2012 года. Retrieved 2012-07-10
  12. ↑ Unico banking group Retrieved 2012-07-10
  13. ↑ Jan 27, 2012 — swissinfo.ch Retrieved 2012-07-10
  14. ↑ The Wall street Journal — January 27, 2012 Retrieved 2012-07-10
  15. ↑ Mueller, Kurt (1969). “The Swiss Banking Secret: From a Legal View”. The International and Comparative Law Quarterly. 18 (2): 361—362. JSTOR 00205893.
  16. ↑ About FINMA. Swiss Financial Market Supervisory Authority. Проверено 4 сентября 2009. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  17. ↑ Swiss Banking Ombudsman. Swiss Banking Ombudsman. Проверено 17 июня 2006. Архивировано 12 декабря 2012 года.
  18. ↑ Повышение устойчивости банковской системы Швейцарии. Швейцария Деловая, 26.08.2013. Проверено 17 октября 2013.
  19. ↑ Использование швейцарской юрисдикции для целей управления активами. Швейцария Деловая, 24.08.2013. Проверено 17 октября 2013.
  20. ↑ Swiss Bank Secrecy (PDF). Embassy of Switzerland in Washington, D.C.. Проверено 16 июня 2006. Архивировано 24 мая 2006 года.
  21. ↑ Swiss Banking Secrecy (PDF). Embassy of Switzerland in Washington, D.C.. Проверено 16 июня 2006. Архивировано 24 мая 2006 года.
  22. ↑ World Factbook – Switzerland – Transnational Issues. Central Intelligence Agency. Проверено 16 июня 2006.
  23. ↑ Effective Legislation for Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism (PDF). Embassy of Switzerland in Washington, D.C.. Проверено 16 июня 2006. Архивировано 28 мая 2006 года.
  24. ↑ http://realty.newsru.com/article/18jul2012/zhkh_afera Россия раскрыла крупное хищение средств из сферы ЖКХ с помощью разведок шести стран
  25. ↑ U.S. Testimonials on Swiss Leadership in Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism (PDF). Embassy of Switzerland in Washington, D.C.. Проверено 16 июня 2006. Архивировано 26 мая 2006 года.
  26. 1 2 Институт Европы РАН

Ссылки

Данная страница на сайте WikiSort.ru содержит текст со страницы сайта "Википедия".

Если Вы хотите её отредактировать, то можете сделать это на странице редактирования в Википедии.

Если сделанные Вами правки не будут кем-нибудь удалены, то через несколько дней они появятся на сайте WikiSort.ru .



Текст в блоке "Читать" взят с сайта "Википедия" и доступен по лицензии Creative Commons Attribution-ShareAlike; в отдельных случаях могут действовать дополнительные условия.

Другой контент может иметь иную лицензию. Перед использованием материалов сайта WikiSort.ru внимательно изучите правила лицензирования конкретных элементов наполнения сайта.

2019-2024
WikiSort.ru - проект по пересортировке и дополнению контента Википедии